Примерный инвестиционный план

Дата: 04 Май, 2011 Рубрика: Личные финансы

На формирование инвестиционного портфеля оказывают влияние такие факторы, как сроки инвестирования и возраст инвестора — чем больше срок инвестирования, тем больше рискованных активов Вы можете себе позволить.

В отношении возраста существует примерная формула:
Ваш возраст = % консервативных активов. Остальную часть должны составлять умеренные и рискованные активы. Допустим, вам около 35 лет. В таком случае, количество консервативных активов вашего инвестиционного портфеля может составлять около 35% , остальные 65% — рискованные и умеренные активы.

Также при формировании инвестиционного портфеля необходимо учитывать и такие факторы, как способность принимать риск и отношение к риску. Под способностью принимать риск имеется в виду Ваша финансовая защищенность, созданная Вами подушка безопасности, если в случае потери основного источника дохода когда Вы можете прожить 3-6 месяцев, не пытаясь продавать активы для поддержания привычного уровня жизни.

Отношение к риску – психологическая составляющая, которую необходимо учитывать при инвестировании в рисковые активы. Вы должны заранее определить % активов, который Вы можете позволить себе потерять. Имея какой % рискованных активов, Вы будете спокойно жить, не пытаясь продать в срочном порядке свои рискованные активы, в том случае, если они резко падают в цене?

Риск – неизбежная составляющая любого финансового плана. Роберт Кийосаки в своей книге «Богатый папа, бедный папа» говорил, что не знает ни одного бизнесмена, который бы не терял деньги.
Cнижению риска способствуют инвестирования на длительный период и регулярные вложения
в инвестиции .

Есть приблизительный расчет зависимости % активов, которые Вы можете позволить себе потерять от максимальной доли вложения в рисковые активы, на который Вы можете ориентироваться на начальном этапе.

Если Вы готовы потерять:                                Максимальная доля вложений в рисковые активы:

10%                                                                                                  около   30%

20%                                                                                                  около    50%

30%                                                                                                  около    70%

Это примерные цифры, на которые Вы можете ориентироваться в начале своей инвестиционной деятельности.  С появлением опыта, Вы будете лучше понимать правила и грамотно составлять инвестиционный план.

Вам есть что сказать?

Метки: , ,