Финансовый анализ

Дата: 21 Окт, 2011 Рубрика: Личные финансы

Финансовый анализВ начальной стадии инвестирования  необходимо провести финансовый анализ с независимым экспертом. Финансовый анализ – это информация, на базе которой создается инвестиционная стратегия, портфель и выбирается подходящая область для инвестирования:

1. Информация персонального характера:

Ваш возраст и планируемый выход на пенсию. Вид деятельности и планируемые временные затраты для инвестиционного процесса.

2. Цели и сроки инвестирования:

Цели создания и сохранения капитала оказывают совершенно разное влияние и на структуру портфеля, и на стратегию инвестирования. А создание капитала для образования детей отличается от создания капитала для получения пассивного дохода. Срок инвестирования влияет на выбор инвестиционных инструментов.

3. Опыт в инвестировании:

Опыт инвестирования в акции и облигации – совершенно разные вещи. Инвестор, успешно работающий с акциями не всегда может успешно инвестировать в фонды облигаций, так как инвестирование в облигации более сложный процесс чем инвестирование в акции.

4. Оценка активов и пассивов инвестора:

Сделав анализ уже существующих активов, можно выяснить какую долю инвестиций сократить или перевести в другие инструменты. Если вы имеете высокий процент пассивов, вам необходимо погасить долги или придется пожертвовать безопасностью портфеля.

5. Оценка финансовых потоков:

На инвестиционную стратегию влияет периодичность отчислений. Для ежемесячных отчислений существуют более широкие возможности чем для редких отчислений маленького объема. Но если эффективно распределить  активы и в случае небольших отчислений можно создать сбалансированный портфель.

6. Риск и доходность:

Необходимо найти баланс между доходностью и риском. Чтобы снизить риски не жертвуя доходностью, можно воспользоваться такой простой стратегией, как усреднение, так и более сложными, требующими  индивидуального подхода и наличия знаний и навыков.

Проведя финансовый анализ, учитывая все эти пункты, квалифицированный независимый консультант способен составить полноценный финансовый план.

Один комментарий для “Финансовый анализ”

  1. Валерий 23 Октябрь 2011 at 23:39 #

    Начал читать Роберта Кийосаки — это действительно стоящая книга «Богатый папа, Бедный папа»


Вам есть что сказать?

Метки: